导语：最近希多注意到，在《希多说币》微信群里面，不断地有人开始提及到Bitconnect这个货币。而作为公众号的管理者，希多觉得自己有义务来深度地扒一扒这个所谓的Bitconnect，防止小白们上当受骗。

什么是庞氏骗局（Ponzi Scheme）？

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹Charles Ponzi,的投机商人于1920年在美国发明。当年，查尔斯·庞兹向美国的投资者许诺，通过倒卖国际邮政票据赚差价（arbitrage）的方式，可以为投资者们三个月之内带来40%的收益，然后实际上，狡猾的查尔斯·庞兹并没有倒卖票据，他却通过“拆东墙补西墙”的方式，将后来的投资者的钱作为“收益”付给早期投资的人，在短短7个月时间之后，由于资金链的断裂，三万名投资者血本无归。

Bitconnect是个什么？

Bitconnect是一个采用混合共识（POS+POW）的数字货币。于2015年十一月发布。Bitconnect的定义非常的模糊，总体上来讲，Bitconnect是一个基于比特币的借贷平台，你可以把你的比特币存放在Bitconnect的指定钱包中，来赚取利息，就像银行一样。然而令人吃惊的是，根据网站所示，该“利息”可以达到惊人的每天1%以上。

Bitconnect无疑是今年表现最强势的数字货币。从年初的0.2美金，到现在已经暴涨到211美金，一共涨了1000倍，目前市值达到了惊人的15亿美金，全球排名第8位。（这也是让我们觉得恐怖和担忧的地方，一旦这个骗局破灭了，对数字市场的冲击，将是史无前例的。）

为什么希多认为Bitconnect是庞氏骗局？

我们开始本着一种中立的态度，来考察这个项目。但是随着我们调查的不断深入，我们逐渐地由中立的态度转变为反驳的态度，甚至最后转变成了厌恶与痛恨。我们的立场很明确也很坚定：Bitconnect是庞氏骗局。

以下是我们的证据和观点，如果你觉得有何不妥，欢迎反驳。

1. 300%的年收益率？

Bitconnect官方给出的收益率如下表所示：

结合Bitconnect官方给出的历史利率，我们可以计算出，Bitconnect的每日利率大概在1%以上，年收益高达300%。

如果你学过金融或者理财，那么你一定清楚，收益永远与风险成正比，正常情况下，在传统的投资市场里（抛开数字货币），能够保证达到年收益10%已经算非常不错了。保证300%年收益，1%日收益，纯属天方夜谭（在希多看来，一些顶级的交易员有可能可以达到这种水平，但他们也不敢100%保证）。

那么Bitconnect是怎么解释每天可以创造1%的日收益呢？Bitconnect的解释道：“数字货币波动性很大，我们通过我们定制的交易程序，不停地低买高卖，为我们的投资者带来持续性地收益。”那么这段话引出了希多第二个质疑点：自动交易？

2. 自动交易？

希多以前也折腾过量化交易，自动交易程序。希多不才，最后不论采用什么策略，对于这种无法预测的货币市场，最后收益都不怎么好，更不可能达到惊人的1%日收益率。

那么我们不禁要闻，如果真的可以达到这么高的收益率，为什么Bitconnect不愿意公布一部分交易的数据？我可以理解不公布Trading的策略，因为这涉及到商业机密，但是为什么Bitconnect一部分交易记录都不敢公布呢？如果真的有交易，Bitconnect为什么连比特币转账的交易信息都拿不出来？还是说Bitconnect背后就根本没有任何交易？

3. 背后的团队？

Bitconnect团队完全匿名，你根本不知道Bitconnect背后是哪些管理者在操控这个骗局。Bitconnect给出的官方解释为“我们是分布式的管理团队，为了减少不必要的税务，监管，法律的麻烦，我们采用匿名的方式。”作为投资者的我们，竟然连钱交给谁都不知道？

4. 锁定期？

据Bitconnect所示，最低的锁定期为120天（前提是你充值1万美金以上。）最长的锁定期高达299天。高回报率，锁定期，这两点无疑是庞氏骗局最突出的特点。

5. 金字塔式“传销”结构

Bitconnect为了推广自己，采用了金字塔式的“传销”结构。如果你的朋友使用你的邀请码来注册，存取比特币，根据层级不同，你将收到最多高达7%以上的佣金。

这也是为什么：在Youtube的网站上，竟然高达50%以上的视频，竟然在推广Bitconnect。他们的目的很单纯：为了钱，想当你的“上线”。我们非常鄙视这种，消费粉丝的不负责任的行为。

6. 粗制滥造的网站

我们不得不吐槽一下Bitconnect的主页。首先，Bitconnect的主页Landing Page做的非常糟糕。从Bitconnect的主页中，你根本看不出来Bitconnect究竟是做什么的，定义非常的模糊。希多在Bitconnect注册账号时，胡乱输入手机号，竟然也可以通过验证。从Bitconnect的主页中，我们根本无法相信，这是一个市值高达15亿美金的项目。