定投 & HODL

in #cn7 years ago (edited)

今年数字货币真是疯得不可理喻,八月份BCH分叉,九月血洗,十月十一月群魔乱舞,十二月还没过三分之一数字货币市场总值已经翻了几翻。我一个开始完全只想把比特币当转账手段的人,居然因为“懒”,15年残存的币居然到九月份都没卖。

15年那会儿,比特币价格还在2,000cny一下徘徊。我真的是不看好比特币作为支付手段——寄托于基于矿工的理性行为,反现有法币体系(从前还有XBT这一说,现在大概只听得到BTC了),通缩,转账慢,凭什么能活下来??接触数字货币大概一个月,我终于买了到目前为止我都认为最有潜力的XLM——1000+的tps,轻微通胀,环保,去中心化支付网络,可以用于改进现有的金融体系;由Stanford的David Mazières教授撰写的白皮书Stellar Consensus Protocol上的FBA比BitcoinPOW的靠谱得多。这让我感觉Stellar才是数字货币的发展趋势,比特币在1-2年内会被Stellar这类网络取代。然而,接下来的一年多遇到了很扯的事情,BTC继续倍受关注,XLM却萎靡不振。虽然我没花多少时间在任何一种数字货币上,但是当偶尔看一下价格还是觉得匪夷所思。

渐渐地,我终于意识到我为什么持续被打脸了——通缩的比特币作为贮藏价值确实是个好的想法,并且由于矿工本身的利益关系,以及“数字黄金”天然的优势,比特币一定会被持续热炒。所以比特币能存活下来并不是因为比特币本身是“去中心化”,也没几个人会相信比特币会取代法币的地位。从现阶段比特币交易绝大多数在中心化交易市场就可以看出,比特币本身的去中心化并没有带来多少信仰。而另一方面像Stellar网络本身内置各种token相互之间的去中心化交易所(事实上用处远不止于此),流通性却一直不好——也是够讽刺的。另一方面,支付网络这种东西并不适合在人们对数字货币认识尚早的时候炒作——首先因为分发的问题没有好的解决方案,缺少类似矿工的背书,这使得很多人都在玩“跑得快”游戏。

让我由衷觉得数字货币基本上是靠炒作上位的是以太坊。也是在15年接触Stellar接触eth,其中还和国内的一个eth核心开发者讨论过。凭着我对软件安全领域的认识,我到现在为止都认为eth迟早是要像Multics一样没落。以太坊的tx不过比btc稍好(15tps?),但是它的定位居然是做图灵完备的智能合约——我一直觉得这是被带偏的节奏。图灵完备的通用目的性语言当然是必要的,但是和金融相关的智能合约用图灵完备语言来写,安全吗?attack surface很大,一个死循环或者递归足以引发血案。在我看来,eth之于btc就是c++之于c——虽然c++给c填了些坑,但是因为“野心更大”而最终尾大不掉。我记得前些日子据说eth的某核心开发者就说了ethereum既不secure也不scalable。可扩展性,据说最近的养猫就让以太坊负担累累了。说什么以后会有升级,tps多厉害多厉害——“去中心化”是否荡然无存了呢?那么,唯一的疑问在于,图灵完备的智能合约有必要吗?我倾向于这篇的文章的观点,至少现阶段没多少应用场景。不过,作为学术界的研究,我赞成(事实上我们实验室也有部分人在做solidity的上形式语义的验证)。
让我没法理解的是,这样一个以太坊,居然早期投资者都赚大发了;最可笑的是,基于以太坊的ICO都能混得风生水起。

到今年九月份,我才发现今年的数字货币市场已经远远不是两年前的那样了;于是我开始关注起来。但是我发现这个市场并没有实质性地发展,有的只是被智能合约和吹嘘的应用一块块画出来骗钱的大饼。看coinmarketcap上排名靠前的代币,居然很多说不出个为什么能涨这么多。BCH作为“矿霸币”的代表,表现出了和core开发者的矛盾,我倒是渐渐可以理解。IOTA这种不安全、网络还做得奇差的币,很奇葩的市值还这么高(并且其他像其他攻击IOTA的人说IOTA不是基于区块链的-,-),可以完全说明这个市场绝对疯了。Ripple网络技术上我马马虎虎认可(毕竟开始是Jed的作品),然而Ripple Labs的公司定位,网络的偏中心化的局限性以及XRP可以和Ripple网络的脱钩这一特点,市值常年比XLM高(好几倍)我是觉得很诧异的。Dash,Monero,ZCash这些暗黑或纯黑的货币我个人不看好——尽管区块链的隐私性有问题,然而过于黑暗的币种总让人联想到了“不法”。Bitcoin Gold在我看来就是笑话。Cardano用Haskell从头写的,isabelle验证上应该还是可以信赖;老实说看他们阵容挺强(有欧式理论计算机泰斗当advisors),然而他们定位不够明确,听说分发上很有问题,而且我对Haskell写出高性能大规模程序并不太有自信。etc还活着有点不可理解——连以太坊社区敬爱的V神都宣布不支持了居然还撑下来了。Stellar目前问题在于XLM分发和得到承认上——前者仍然是问题,但是后者似乎现状在改善。EOS,画了好大一块饼啊!BitConnect,我倾向于认为是ponzi。MonaCoin,喜欢卖萌的你们玩得开心。Hshare,只能说会营销会宣传,还不如说是Decred的分叉币呢——严重怀疑"fork"完、改改参数之后,就没几个人commit代码了。steemit可能是最具创新的一个区块链应用了,但是感受了一个多月,我对它前景并不看好;现在我也只把它当普通的了解数字货币的媒体,并且不打算买steem power/steem dollars。

从市值上看,上面提到的币是些“佼佼者”。那些不那么脱颖而出的,有不少纯粹是蹭区块链和ICO的热点。“玩客币”都有风生水起的时候,但是一旦被质疑和区块链关系不大之后就缩水——我是没明白为什么过了这么久(2-3个月?)才被大众发现,但是和区块链关系不大又能说明什么呢?像resilio sync没有区块链技术不是挺好!不禁想起了这个梗: His lambda calculus is ignored because it is insufficiently C-like。

当然,最近值得庆幸的是XLM也涨了(可惜我在山腰上抛了接近一半,至今还没接回来)。然而涨的原因却是因为谣言和Visa/PayPal有合作,另一方面是Stellar Development Foundation(SDF)最近开始在营销上发力了(非营利性SDF还有了营利性公司lightyear,IBM和Stellar宣布合作等),中心化的交易市场也陆续上了XLM。也就是说,被更多人了解了之后,资本就会疯狂涌进来,没有例外。

另一方面,我发现我压根不是一个适合投机的人——特点就是这几个月的为数不多的几次交易都亏了,赚得都是我对市场不闻不问的时候的老本。就像前几天因为断定是谣言导致市场波动卖掉了接近一半XLM,就像九月份低谷拿完“BCH”糖果卖掉并觉得比特币确实存在矿工、开发者和持有者之间的矛盾而又在高峰买进BCH从而使得BTC和BCH保持1:1,又在不久前BTC疯涨时卖掉了BCH。 如果没有这些神操作,如果像15年到今年8月份一样“懒”,我的资产可能是现在的2-3倍了吧。而如果我坚持从15年定投比特币,那说不定资产更高。15年的时候,听别人说过:如果长期看好的话,那就定投并且“买买提”。然而,我从来没执行过。

所以说,炒币风险太大,最重要的是浪费时间,得不偿失。死生有命,富贵在天。如果靠着比特币为首的虚拟货币赚大发了,不是真本事,也不能持久;做点有意义的应用,才是利己利人的正确途径。不过现在,我还是想在这场投机中喝点汤。不过BTC和XLM不敢买了,只能HODL住。近期的打算是把现有的steem陆续提出来定投一段时间Decred(或许是我作为程序员的一点执念,它大概是我心目中的最正确的Bitcoin贮藏价值的继承者,也是我觉得值得贡献代码的一个社区)。另外一点就是,远离各大交易平台,少关注币圈的各种扯淡新闻和投资建议。